Home > Blog > Без рубрики : Кража личности. Как не стать жертвой.

Уже давно не секрет, что отсканированная или сфотографированная копия паспорта (ID-карты) или иных документов, попавшая в руки мошенников, может нанести серьезный ущерб гражданину. С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или «осчастливить» уголовным делом. В данной статье я изложу основные способы, которыми пользуются мошенники для получения персональных данных, а также расскажу о возможных последствиях неосторожного обращения с личными документами и приведу практические рекомендации о защите ваших персональных данных.

 

Итак, основными уловками, которые используют злоумышленники для получения персональных данных, являются:

 

Фиктивный работодатель.

Истории о мошеннических способах заполучить ваши персональные данные под видом работодателя делятся на два вида: просьба от потенциального работодателя выслать цветные отсканированные копии паспорта и кода до начала работы и скам-письма от имени широко известных сайтов – площадок по трудоустройству. 

Недавно ко мне обратилась клиентка, которая доверилась малознакомому персонажу, и под предлогом трудоустройства в несуществующую курьерскую фирму с неплохой зарплатой, отправила ему скан копии своего паспорта и идентификационного кода. После получения сканов, мошенник некоторое время рассказывал, что пока вакансия не освободилась, а потом и вовсе перестал отвечать на звонки и сообщения. В результате подобной неосторожности, на клиентку были оформлены три фирмы, задействованные в противоправных схемах минимизации уплаты налогов. 

Однако от мошенников страдают не только рядовые граждане, но и репутация крупных площадок по поиску работы. Мошенники рассылают на электронные адреса соискателей работы фейковые письма якобы от имени «технического отдела» сайта по трудоустройству с просьбой подтвердить свою личность путем предоставления скана паспорта и кода. 

«Черный рынок» в даркнете.

Наименее раскрываемыми являются случаи, когда злоумышленник не входит в контакт с жертвой, а приобретает персональные данные у анонимных посредников за электронные деньги. При желании, на специализированных сайтах по торговле незаконными товарами и услугами можно найти оптовых торговцев персональными данными. Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в социальных сетях. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями паспорта? В их числе банки, в которых вы когда-либо открывали счета, отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, биржи по торговле крипто валютами, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если же среди сотрудников организации появился мошенник, то существует угроза «слива» ваших персональных данных на теневые площадки даркнета.

 

Какие же опасности могут вас подстерегать, в случае попадания персональных данных «не в те руки»? 

 

Опасность первая. Оформили микрокредит.

Злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. 

Сегодня в Украине существует как минимум десять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Приведу примерный план, которым пользуются мошенники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации правонарушителям требуется совсем немного.

  1. Фото паспорта, кода и «сэлфи» с открытым паспортом на фоне лица жертвы.
  2. Разовая Сим-карта.
    3. Дешевый смартфон.
    4. Дешевый ноутбук.
    5. «Левый» интернет.
    6. Фейковый аккаунт в Facebook.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

Первый шаг: они регистрируют предоплаченную пластиковую карту на разовую Сим-карту и на данные жертвы. Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации. Все операции проводятся онлайн, но кредитная компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят коллекторы и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

 

Опасность вторая. Теперь вы директор «шарашкиной конторы».

Помимо кредитополучателя, вы рискуете стать владельцем «помойной» фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобятся подельники, — государственный регистратор предприятий, банкир. Тем не менее, случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель общества с ограниченной ответственностью вы отвечаете своим имуществом в размере взноса в уставный капитал, а как директор компании, — несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно.  

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный. При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

 

Опасность третья. Добро пожаловать в бомжи.

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры. В группу риска входят граждане, которые по каким-либо причинам длительное время не проживают в собственной квартире: арендодатели, работающие за рубежом.

 

Как практически защититься от мошенников?

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото. Старайтесь ретушировать либо скрывать вашу личную подпись.

Во-вторых, следите за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться Украинское бюро кредитных историй и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 50 ₴ на сайте https://www.ubki.ua.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам переоформить с вас недвижимость, вы можете обратиться в он-лайн дом юстиции и установить запрет  на  совершение сделок с  недвижимостью: https://online.minjust.gov.ua/managers/services/zaborona

 

Какая существует ответственность за кражу личности?

Само понятие «кража личности» не прописано в уголовном праве Украины. Существует специальная норма, предусмотренная статьей 182 УК Украины. Наступает уголовная ответственность за сам факт:

— незаконного сбора, хранения, использования, уничтожения, распространения конфиденциальной информации о лице либо незаконное изменение такой информации;

— в форме штрафа от пятисот (8 500 ₴) до одной тысячи (17 000 ₴) необлагаемых минимумов доходов граждан, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до трех лет. 

А вот возможные последствия кражи личности уже подпадают под такие  уголовные статьи, как мошенничество, подделка документов, фиктивное предпринимательство, уклонение от уплаты налогов, отмывание денег.

 

Контролируя, кому, и с какой целью предоставлять свои персональные данные, не будьте параноиком. Помните, что в повседневной жизни вы в любом случае столкнетесь с такой необходимостью при получении кредита, открытии счета, оформлении страховки, получении социальных выплат. Однако разумная осторожность и взвешенный подход к раскрытию личной информации, никому не повредит.

© 2019 все права защищены.

Разработка сайта Разработка сайта
ЗАПРОСИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ